由社科院金融研究所携手贝塔数据研究院，联合打造了“中国财富管理行业投资者教育状况调查”，贝塔数据协助进行了市场调研。2023年3月，这份研究报告正式发布了。其中关于“客户端接受投资者教育痛点”的几组调研数据，非常具有参考价值。
痛点1
投教切入点认知差异
西南财经大学调查数据显示：“初次进行金融投资时”（开户时）是金融机构开展投教最有效的时点。但本次调研显示，仅有37.5%的高管认为投前环节是最适合投教。
看完这组调研数据，大家可以思考一下：自己的投前环节有没有对潜在客户进行投教？或是什么因素阻碍了这一环节的落地？
痛点2
个性化教育需求难以实现
调研数据显示，34.37%的理财师认为，自己服务的客户希望接受的投教服务是“不想学习太专业的内容，简单了解一些投资要点即可”。之后，随着投资深化，再根据自身需要提供深度投教内容，
但从当前金融机构提供的投教服务来看，40.28%的金融机构投教策略是选择与销售策略配合。这其实和客户所希望看到的投教服务是相违背的。
如何将金融机构投教策略与受教者投教服务需求匹配，显得尤为重要。
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痛点3
投资渠道偏好上存在差异
过往调研显示，投资者对于投资者教育渠道偏好日趋线上化、多元化。然而，这份调研结果显示，以线上为主的投资者教育仅占23.48%，这也反映出投资者偏好渠道与金融机构实际开展渠道是有偏差的。
而视频号作为线上形式的代表性方式，选择用“视频号”开展投教的比重却是最小，仅为21.59%，这与一半以上投资者愿意选择通过直播、短视频等新媒体形式进行学习偏差较大。
并且，金融高管已经意识到新媒体形式在投资者教育中的重要作用，在对内容形式投教效果评估时，51.29%的金融高管认为短视频投教效果最好。
基于此，各大财富管理机构都在思考并践行：
如何抓住投前环节潜在营销机会？
金融机构如何借助新形式，提高投资者接受度和教育效果？
投资者成长式智能投教如何布局？
机构投教策略如何更好地与受教者投教服务需求相匹配？
贝塔数据研究院结合调研结果，撰写了配套的一本《实践手册》，其中给予了一些实操反馈。
