这档ETF价格只有0050的6折,绩效还小胜?专家一张表比给你看

这档ETF价格只有0050的6折,绩效还小胜?专家一张表比给你看

卢燕俐(理财专家) 2022-05-11 | 浏览数 2,300 读给您听 powered by Cyberon 【早安健康/卢燕俐(理财专家)】

除了0050,也可考虑006208



0050有个双胞胎,代号是006208,全名是“富邦台湾采吉50”,简称是“富邦台50”,看到“台50”这几个关键字,即使是理财初学者,应该会不由自主产生联想:006208跟0050大有关系吧!
体内湿气重,害你身体发霉、不孕,百病丛生?!〉〉早安健康5月号《除体湿全书:中医教你免吃药,外湿内湿一次根除! 没错,006208跟0050一样,追踪的都是台湾50指数,也就是挑选台湾总市值前五十大的公司,作为成分股,换句话说,看好台股长期趋势,又想免除选股的烦恼,除了0050之外,也可以考虑布局006208。(编辑推荐: 他买2张台积电狂赚260万!该买零股存台积电,还是存台股基金好?专家给答案)

006208、0050:报酬率接近的双胞胎



问题来了,两者虽是双胞胎,但总是有些差异吧?投资人到底该怎么选择呢?

简单来说,最大的差别在于,发行的投信公司不同,0050是元大投信,006208是富邦投信,前者历史较悠久,自2003年6月就成立,后者较年轻,2012年6月才成立。

所以,随着台股指数往上攻,0050也从挂牌价的36.98元,涨至2021年9月的新高142.85元;006208也从发行价30元,涨至2021年9月新高82.02元。

这就是如果单单只看净值,有些专家会推荐006208的原因,毕竟对预算比较有限、又想单笔买进的人来说,买一张0050要10多万元,但买一张006208只要8万元,价格比较亲民。

但其实,如果是采取定期定额,就无需在乎净值价位,因为无论是每月扣款3千元、5千元或1万元,扣款总金额一样,最终报酬率也接近,就不需在要买0050或006208之间徘徊不已,单看个人偏爱的是元大或富邦投信。(编辑推荐: 月薪40K小资族也能少奋斗15年!每月储蓄率达30%,50岁提早财务独立)

006208、0050差别只在交易成本和流通性



请注意,上段我提到的关键字,“最终报酬率也接近”几个关键字,而不是用“最终报酬率也一样”的字眼,确实是因为,尽管两者都同样追踪台50指数,但因为交易成本有些微的差异,导致两档ETF在绩效上,产生了很细微的差别。

举例,2020年0050的绩效高达31.14%,006208则是31.71%,小胜0.54%;再往前一年,2019年,0050的绩效是33.52%,006208则是33.59%,也差了0.07%,主要就是来自交易成本的总内扣费用略有不同。

根据两家投信资料显示,2020年的总内扣费用,0050是0.43%,006208则是0.36%,而2019年0050同样是0.43%,006208则是0.34%,我个人认为,其实差别真的不大,但有些投资人认为,多赚1元是1元,会倾向选择006208。(详见下表)

006208与0050的差异比较




(资料来源:元大投信与富邦投信/整理:卢燕俐)

不过,也由于0050历史悠久,整体规模已冲高到1683.29亿元,是外资主要进出标的,对照下,006208规模只有158.10亿元,差距甚大,所以,资金雄厚的中实户,如果要买台湾50ETF,传统上还是先优先选择成交量大、进出更方便的0050。

俗话说,“青菜萝卜各有所好”,到底该选0050或006208,就看偏爱哪家投信了。

本文摘自《0050+台股基金超额获利很简单!:/卢燕俐(理财专家)/方舟文化

***本文所提之内容仅供参考,不具投资建议,投资前应审慎评估风险,且自负盈亏***

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